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银行从业资格考试章节分数占比汇总(1)

2020-3-13 10:29| 发布者: zxsx| 查看: 299| 评论: 0

摘要: 法律法规与综合能力第一章经济基础知识(占比3分左右)第一节宏观经济分析知识点一:宏观经济发展目标(熟悉)、知识点二:经济周期(熟悉)、知识点三、经济结构(熟悉)、知识点四、经济全球化(熟悉)。第二节行 ...
法律法规与综合能力

第一章经济基础知识(占比3分左右)

第一节宏观经济分析

知识点一:宏观经济发展目标(熟悉)、知识点二:经济周期(熟悉)、知识点三、经济结构(熟悉)、知识点四、经济全球化(熟悉)。

第二节行业经济发展分析

知识点一:我国的行业分类(了解)、知识点二:行业分析基本内容(了解)。

第三节区域经济发展分析

知识点一:区域发展条件分析(掌握)、知识点二:区域经济分析(掌握)、知识点三:区域发展分析(掌握)。

第二章金融基础知识(占比5分左右)

第一节货币基础知识

知识点一:货币本质与职能(掌握)、知识点二:货币需求与货币供给(掌握)、知识点三:通货膨胀与通货紧缩(掌握)。

第二节货币政策

知识点一:货币政策目标(熟悉)、知识点二:货币政策工具(熟悉)、知识点三:货币政策传导机制。

第三节利息与利率

知识点一:概念(了解并掌握)、知识点二:利息率的主要种类(了解并掌握)、知识点三:我国利率市场化(了解并掌握)。

第四节外汇与汇率

知识点一:概述(掌握)、知识点二:汇率变动的影响因素(掌握)、知识点三:人民币国际化与外汇管理体制改革(掌握)。

第三章金融市场(占比3分左右)

第一节金融市场概述

知识点一:金融市场的功能(掌握)、知识点二:金融市场种类(掌握)、知识点三:金融工具(掌握)。

第二节货币市场和资本市场

知识点一:货币市场(了解)、知识点二:资本市场(掌握)。

第三节、我国金融市场组织体系

知识点一:货币当局(了解)、知识点二:金融监督管理机构(了解并熟悉)、知识点三:银行业金融机构(了解并熟悉)、知识点四:证券期货类金融机构(掌握)、知识点五:保险类金融机构(掌握)、知识点六:其他金融机构(掌握)、知识点七:金融行业自律组织(了解并熟悉)。

第四章银行体系(占比4分左右)

第一节银行起源与发展

知识点一:商业银行的产生与发展(了解)、知识点二:中央银行的产生与发展(了解)。

第二节银行业分类与职能

知识点一:中央银行(熟悉)、知识点二:政策性银行(熟悉)、知识点三:商业银行(熟悉)、知识点四:非银行金融机构(熟悉)。

第三节银行体系的安全保障(中级)

知识点一:最后贷款人制度、知识点二:存款保险制度。

第五章负债业务(占比9分左右)

第一节存款业务

知识点一:个人存款业务(掌握并运用)、知识点二:单位存款业务(掌握并运用)、知识点三:人民币同业存款(掌握并运用)、知识点四:外币存款业务(掌握并运用)。

第二节非存款业务

知识点一:同业拆借(掌握并运用)、知识点二:债券回购(掌握并运用)、知识点三:向中央银行借款(掌握并运用)、知识点四:金融债券(掌握并运用)。

第六章资产业务(占比10分左右)

第一节贷款业务

知识点一:贷款业务品种(掌握并运用)、知识点二:贷款业务流程(掌握并运用)、知识点三:贷款质量分类与不良贷款管理(掌握并运用)。

第二节债券投资业务(中级)

知识点一:债券投资目标及对象、知识点二:债券投资的收益、知识点三:债券投资的风险。

第三节其他资产业务

知识点一:表外资产业务(熟悉并掌握)、知识点二:现金资产业务(中级)、知识点三:外汇交易业务(中级)。

第七章中间业务(占比9分左右)

第一节中间业务概述

知识点一:中间业务的概念(掌握)、知识点二:中间业务的特点(掌握)、知识点三:中间业务的发展与创新(掌握)。

第二节支付结算业务

知识点一:支付结算业务概念(掌握并运用)、知识点二:支付结算工具(掌握并运用)、知识点三:清算业务(掌握并运用)。

第三节代理业务

知识点一:代收代付业务(掌握并运用)、知识点二:代理银行业务(掌握并运用)、知识点三:代理证券业务(掌握并运用)、知识点四:代理保险业务(掌握并运用)、知识点五:其他代理业务(掌握并运用)。

第四节托管业务

知识点一:资产托管业务(掌握并运用)、知识点二:代保管业务(掌握并运用)。

第五节咨询顾问业务

知识点一:咨询服务(掌握并运用)、知识点二:财务顾问服务(掌握并运用)。

第六节银行卡业务

知识点一:银行卡分类(掌握并运用)、知识点二:信用卡(掌握并运用)、知识点三:借记卡(掌握并运用)、知识点四:信用卡和借记卡的主要区别(掌握并运用)。

第八章理财业务(占比4分左右)

第一节理财业务概述

知识点一:理财业务定义(掌握)、知识点二:理财业务特点及其与传统信贷业务的差异(掌握)、知识点三:理财业务管理(掌握)。

第二节理财产品分类与销售管理

知识点一:理财产品分类(掌握)、知识点二:理财产品风险分级(掌握)、知识点三:理财产品销售管理要求(掌握)。

第三节理财投资管理(中级)

知识点一:投资标的分类、知识点二:投资管理要求、知识点三:风险隔离要求。

第九章业务创新与发展

第一节业务创新概述

知识点一:业务创新基础原则、知识点二:业务创新与客户利益保护。

第二节创新发展趋势

知识点一:业务综合化与交叉金融工具、知识点二:证券化、知识点三:互联网金融。

第十章银行管理基础(占比3分左右)

第一节商业银行的组织架构

知识点一:商业银行组织架构的内涵(掌握)、知识点二:西方商业银行的组织架构(熟悉)、知识点三:我国商业银行组织架构及发展趋势(熟悉)。

第二节银行管理的基本指标

知识点一:规模指标(熟悉)、知识点二:结构指标(掌握并熟练运用)、知识点三:效率指标(掌握并熟练运用)、知识点四:市场指标(掌握并熟练运用)、知识点五:安全性指标(掌握并熟练运用)、知识点六:流动性指标(掌握并熟练运用)、知识点七:客户集中度指标(掌握并熟练运用)、知识点八:盈利性指标(掌握并熟练运用)。

个人理财

第一章个人理财概述(占比5分左右)

第一节个人理相关定义

知识点一:个人理财相关定义、知识点二:个人理财业务相关主体(熟悉)、知识点三:银行个人理财业务分类(了解)。

第二节个人理财业务的发展及原因(了解)

知识点一:个人理财业务的发展、知识点二:国内个人理财业务迅速发展的原因.

第三节理财师的执业资格和要求

知识点一:理财师队伍状况(了解)、知识点二:理财师的职业特征(了解)、知识点三:理财师的执业资格(掌握)。

第二章个人理财业务相关法律法规(占比20分左右)

第一节理财师的法律法规的基础知识

知识点一:法律知识的重要性、知识点二:中国的法律体系(熟悉)、知识点三:民事法律关系介绍、知识点四:合同法律关系。

第二节理财规划中的法律法规(掌握)

知识点一:物权法(掌握)、知识点二:婚姻法(掌握)、知识点三:个人独资企业法和合伙企业法(熟悉)。

第三节理财产品及销售相关法律法规(熟悉)

知识点一:商业银行理财产品设计的重要法律法规、知识点二:基金代销业务涉及的法律法规、知识点三:保险代理业务涉及的相关法律法规、知识点四:银信理财业务涉及的法律法规、知识点五:黄金期货交易业务涉及的法律法规、知识点六:个人外汇管理涉及的法律法规。

第三章理财投资市场概述(占比5分左右)

第一节金融市场概述

知识点一:金融市场概念、知识点二:金融市场的特点(掌握)、知识点三:金融市场的构成要素(掌握)、知识点四:金融市场功能(掌握)。

第二节金融市场分类(掌握)

知识点一:有形市场和无形市场、知识点二:发行市场和流通市场、知识点三:货币市场和资本市场、知识点四:金融市场功能。

第三节投资理财市场介绍(掌握)

知识点一:货币市场介绍、知识点二:债券市场介绍、知识点三:股票市场介绍、知识点四:金融衍生品市场介绍、知识点五:外汇市场介绍、知识点六:保险市场介绍、知识点七:贵金属市场及其他投资市场介绍。

第四章理财产品概述(占比25分左右)

第一节银行理财产品

知识点一:银行理财产品概述、知识点二:银行理财产品分类及特点(掌握)、知识点三:银行理财产品风险及法律约束(掌握)。

第二节银行代理理财产品

知识点一:银行代理理财产品概述、知识点二:基金(掌握)、知识点三:保险(掌握)、知识点四:国债(掌握)、知识点五:信托产品(掌握)、知识点六:贵金属(熟悉)、知识点七:券商管理计划(了解)。

第四节其他理财产品(熟悉)

知识点一:股票、知识点二:中小企业私募债、知识点三:基金子公司产品、知识点四:合伙制私募基金。

第五章客户分类与需求分析(占比5分左右)

第一节(了解)客户需求的重要性(熟悉)

知识点一:企业经营理念发展的趋势、知识点二:理财师工作职责的要求、知识点三:理财服务规范和质量的要求

第二节(了解)客户的主要内容

知识点一:(了解)客户的主要内容、知识点二:客户需求分析。

第三节客户分类与客户需求分析

知识点一:不同的客户分类方法(熟悉)、知识点二:生命周期与客户需求的关系(掌握)。

第四节(了解)客户的方法(掌握)

知识点一:开户资料、知识点二:调查问卷、知识点三:面谈沟通、知识点四:电话沟通。

第六章理财规划计算工具与方法(占比20分左右)

第一节货币时间价值的基本概念

知识点一:货币时间价值的概念与影响因素(熟悉)、知识点二:时间价值的基本参数(掌握)、知识点三:现值与终值的计算(掌握)、知识点四:复利系数表(掌握)、知识点五:72法则(掌握)、知识点六:有效利率的计算(掌握)。

第二节规则现金流的计算(掌握)

知识点一:普通年金、知识点二:永续年金、知识点三:增长金年金。

第三节不规则现金流的计算(掌握)

知识点一:净现值(NPV)、知识点二:内部回报率(IRR)。

第四节理财规划计算工具

知识点一:财务计算器(了解)、知识点二:Excel的使用(了解)、知识点三:金融理财工具的特点及比较(了解)、知识点四:货币时间价值在理财规划中的应用(熟悉)。

第七章理财师的工作流程和方法(占比25分左右)

第一节概述(掌握)

第二节接触客户、建立信任关系

知识点一:接触客户(掌握)、知识点二:建立信任关系(掌握)、知识点三:需要告知客户的理财服务信息(了解)。

第三节分析客户家庭财务现状(理解)

知识点一:收集客户信息的必要性和基本技巧、知识点二:客户信息的内容、知识点三:客户信息的整理、知识点四:分析客户财务现状。

第四节明确客户的理财目标(掌握)

知识点一:理财目标的内容、知识点二:理财目标确定的原则、知识点三:确定理财目标的步骤。

第五节制定理财规划方案(掌握)

知识点一:理财规划方案的内容、知识点二:制定和提交书面理财规划方案。

第六节理财规划方案的执行(熟悉)

知识点一:执行理财规划方案的原则、知识点二:执行理财规划方案的注意因素、知识点三:客户档案管理。

第七节后续跟踪服务(了解)

知识点一:后续跟踪服务的必要性、知识点二:实施方案跟踪和评估服务、知识点三:从不定期评估和方案调整、知识点四:从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升。

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