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2020银行从业资格考试章节分数占比汇总(2)

2020-3-18 11:46| 发布者: zxsx| 查看: 197| 评论: 0

摘要: 2020年初级银行从业《风险管理》章节分数第一章风险管理基础(占比10分左右)第一节风险管理的基本概念知识点一:风险、收益与损失(了解)、知识点二:商业银行风险管理的主要策略(掌握)、知识点三:商业银行风险 ...
2020年初级银行从业《风险管理》章节分数

第一章风险管理基础(占比10分左右)

第一节风险管理的基本概念

知识点一:风险、收益与损失(了解)、知识点二:商业银行风险管理的主要策略(掌握)、知识点三:商业银行风险的主要类别(掌握)。

第二节商业银行风险管理的发展

知识点一:风险管理与商业银行经营(了解)、知识点二:商业银行风险管理的发展(了解)、第三节商业银行风险管理与资本管理。

知识点一:资本的定义和作用(了解)、知识点二:监管资本的构成(了解)、知识点三:最低资本充足率要求(了解)。

第二章风险管理体系(占比5分左右)

第一节风险治理

知识点一:董事会及其风险管理委员会(了解)、知识点二:监事会(了解)、知识点三:高级管理层(了解)、知识点四:风险管理部门(熟悉)。

第二节风险偏好和风险文化

知识点一:风险偏好的定义(熟悉)、知识点二:有效的风险偏好框架和风险偏好声明(熟悉)、知识点三:风险偏好维度和指标(熟悉)、知识点四:风险文化(熟悉)。

第三节风险额度

知识点一:风险限额管理的基本原则(熟悉)、知识点二:风险限额的种类和限额设(熟悉)、知识点三:限额管理(熟悉)。

第四节风险政策、流程

知识点一:风险政策(了解)、知识点二:风险管理流程(掌握)。

第五节风险数据与IT系统

知识点一:风险数据加总(了解)、知识点二:风险管理IT系统(了解)。

第六节内部控制与内部审计

知识点一:内部控制的定义(了解)、知识点二:内部控制在风险管理中的作用(熟悉)、知识点三:内部审计(熟悉)。

第三章信用风险管理(占比25分左右)

第一节信用风险识别

知识点一:单一法人客户信用风险识别(掌握)、知识点二:集团法人客户信用风险识别(掌握)、知识点三:个人客户信用风险识别(掌握)、知识点四:贷款组合的信用风险识别(掌握)。

第二节信用风险计量

知识点一:专家判断法(了解)、知识点二:信用评分模型(了解)、知识点三:违约概率模型(了解)。

第三节信用风险监测与报告

知识点一:风险监测对象(熟悉)、知识点二:风险监测主要指标(熟悉)、知识点三:风险预警(熟悉)、知识点四:风险报告(熟悉)。

第四节信用风险控制

知识点一:限额管理(掌握)、知识点二:关键业务流程/环节控制(掌握)。

第五节信用风险抵补

知识点一:拨备管理(了解)、知识点二:不良资产处置(了解)。

第四章市场风险管理(占比20分左右)

第一节市场风险识别

知识点一:市场风险的特征与分类(掌握)、知识点二:交易账户和银行账户划分(掌握)、知识点三:市场风险管理体系(了解)。

第二节市场风险计量

知识点一:基本概念(了解)、知识点二:市场风险计量方法(了解)。

第三节市场风险监控与报告

知识点一:市场风险限额管理(了解)、知识点二:市场风险监测报告(了解)。

第四节银行账户利率风险管理

知识点一:监管要求(了解)、知识点二:计量方法(了解)。

第五章操作风险管理(占比18分左右)

第一节操作风险概述

知识点一:操作风险分类(掌握)、知识点二:操作风险管理框架(了解)。

第二节操作风险管理工具

知识点一:损失数据收集(了解)、知识点二:风险与控制自我评估(了解)、知识点三:关键风险指标监测(了解)、知识点四:情景分析(了解)。

第三节主要业务操作风险控制

知识点一:柜面业务(了解)、知识点二:法人信贷业务(了解)、知识点三:个人信贷业务(了解)、知识点四:资金业务(了解)、知识点五:代理业务(了解)。

第四节业务外包风险管理

知识点一:业务外包管理的主要框架(了解)、知识点二:业务外包的监督管理(了解)。

第五节信息科技风险管理

知识点一:信息科技治理(了解)、知识点二:信息科技风险管理(了解)、知识点三:信息安全(了解)、知识点四:信息系统开发、测试和维护(了解)、知识点五:业务连续性管理(了解)、知识点六:信息科技审计(了解)。

第六章流动性风险管理(占比11分左右)

第一节流动性风险概述

知识点一:流动性风险基本概念(掌握)、知识点二:市场流动性风险与融资流动性风险(了解)、知识点三:流动性风险管理的作用(掌握)。

第二节流动性风险的识别与分析(熟悉)

第三节流动性风险的计量与评估

知识点一:短期流动性风险计量(掌握)、知识点二:中长期结构性分析(掌握)。

第四节流动性风险的监测与控制

知识点一:流动性风险限额监测(了解)、知识点二:流动性风险预警与报告(了解)、知识点三:流动性风险控制(了解)。

第七章其他风险管理(占比6分左右)

第一节国别风险管理

知识点一:国别风险类型(掌握)、知识点二:国别风险识别(了解)、知识点三:国别风险计量与评估(了解)、知识点四:国别风险日常监测(了解)、知识点五:国别风险报告(了解)、知识点六:国别风险限额和集中度管理(了解)。

第二节声誉风险管理

知识点一:声誉风险管理的内容和作用(掌握)、知识点二:声誉风险管理的基本做法(掌握)、知识点三:声誉危机管理规划(了解)。

第三节战略风险管理

知识点一:战略风险管理的内容和作用(掌握)、知识点二:战略风险管理的基本做法(掌握)。

第四节新产品/业务风险管理

知识点一:新产品/业务风险管理原则(了解)、知识点二:新产品/业务风险识别、评估与控制(了解)、知识点三:新产品/业务主要风险类型(了解)、知识点四:新产品/业务风险管理措施(了解)。

第五节反洗钱管理

知识点一:反洗钱的主要框架(掌握)、知识点二:商业银行反洗钱的主要职责(了解)。

第八章银行监管与市场约束(占比5分左右)

第一节银行监管

知识点一:银行监管概述(掌握)、知识点二:银行监管方法(熟悉)。

第二节市场约束

知识点一:市场约束机制(了解)、知识点二:信息披露(了解)、知识点三:外部审计(了解)。

2020年初级银行从业《个人贷款》章节分数

第一章个人贷款概述(占比19分左右)

第一节个人贷款的性质和发展

知识点一:个人贷款的概念和意义(掌握)、知识点二:个人贷款的特征(掌握)、知识点三:个人贷款的发展历程(掌握)

第二节个人贷款产品的种类

知识点一:按产品用途分类(掌握)、知识点二:按有无担保分类(掌握)、知识点三:按贷款是否可循环分类(掌握)

第三节个人贷款产品的要素

知识点一:贷款对象(熟悉)、知识点二:贷款利率(熟悉)、知识点三:贷款期限(熟悉)、知识点四:还款方式(熟悉)、知识点五:担保方式(熟悉)、知识点六:贷款额度(熟悉)

第二章个人贷款营销(占比10分左右)

第一节个人贷款客户定位

知识点一:合作单位定位(熟悉)、知识点二:贷款客户定位(熟悉)

第二节个人贷款营销渠道

知识点一:合作机构营销(熟悉)、知识点二:网点机构营销(熟悉)、知识点三:电子银行营销(熟悉)

第三节个人贷款营销组织

知识点一:营销人员(熟悉)、知识点二:营销机构(熟悉)、知识点三:营销管理(熟悉)

第三章个人贷款管理(占比13分左右)

第一节个人贷款流程

知识点一:贷款的受理与调查(掌握)、知识点二:贷款的审查与审批(掌握)、知识点三:贷款的签约与发放(掌握)、知识点四:贷款支付(掌握)、知识点五:贷后管理(掌握)

第二节个人贷款业务风险识别与评价

知识点一:信用风险识别(了解)、知识点二:信用评分模型(了解)、知识点三:信用风险监控(了解)

第三节个人贷款定价

知识点一:个人贷款定价的一般原则(了解)、知识点二:影响个人贷款定价的因素(了解)、知识点三:个人贷款定价模型(了解)

第四节抵质押物管理

知识点一:押品管理基本概念(掌握)、知识点二:押品管理基本流程(了解)、知识点三:押品价值评估(掌握)、知识点四:押品风险控制措施(掌握)

第四章个人住房贷款(占比11分左右)

第一节基础知识

知识点一:贷款基础知识(掌握)、知识点二:房产税及相关交易税费(掌握)、知识点三:房地产估价(掌握)

第二节贷款流程

知识点一:受理与调查(掌握)、知识点二:审查与审批(掌握)、知识点三:签约与发放(掌握)、知识点四:支付管理(掌握)、知识点五:贷后管理(掌握)

第三节风险管理

知识点一:合作机构管理(了解)、知识点二:操作风险管理(了解)、知识点三:信用风险管理(了解)

第四节公积金个人住房贷款

知识点一:基础知识、知识点二:贷款流程

第五章个人消费类贷款(占比18分左右)

第一节个人汽车贷款

知识点一:基础知识(掌握)、知识点二:贷款流程(掌握)、知识点三:风险管理(掌握)

第二节个人教育贷款

知识点一:基础知识(掌握)、知识点二:贷款流程(掌握)、知识点三:风险管理(掌握)

第三节其他个人消费类贷款(了解)

第六章个人经营类贷款(占比19分左右)

第一节个人商用房贷款

知识点一:基础知识(掌握)、知识点二:贷款流程(掌握)、知识点三:风险管理(掌握)

第二节个人经营贷款

知识点一:基础知识(掌握)、知识点二:贷款流程(掌握)、知识点三:风险管理(掌握)

第三节农户贷款

知识点一:基础知识(掌握)、知识点二:贷款流程(掌握)

第四节下岗失业小额担保贷款

知识点一:贷款对象(掌握)、知识点二:贷款利率(掌握)、知识点三:贷款期限(掌握)、知识点四:贷款额度(掌握)

第七章个人征信管理(占比3分左右)

第一节概述

知识点一:个人征信系统介绍(掌握)、知识点二:个人征信系统的主要功能和意义(掌握)、知识点三:个人征信的发展历史(掌握)、知识点四:个人征信的相关法律(掌握)

第二节个人征信系统的管理及应用

知识点一:个人征信报告内容介绍(掌握)

2020年初级银行从业《公司信贷》章节分数

第一章公司信贷概述(占比6分左右)

一、公司信贷基础(掌握)

知识点一:公司信贷相关概念、知识点二:公司信贷的基本要素、知识点三:公司信贷的种类。

二、公司信贷的基本原理(了解)

知识点一:公司信贷理论的发展、知识点二:公司信贷资金的运动过程及其特征。

三、公司信贷管理(熟悉)

知识点一:公司信贷管理的原则、知识点二:信贷管理流程、知识点三:信贷管理的组织架构、知识点四:绿色信贷(了解)。

四、公司信贷发展的新趋势

知识点一:互联网化、知识点二:跨境人民币业务、知识点三:综合化服务。

第二章公司信贷营销(占比12分左右)

一、目标市场分析(了解)

知识点一:市场环境分析、知识点二:市场细分、知识点三:市场选择和定位。

二、营销策略(充分了解)

知识点一:产品营销策略、知识点二:定价策略、知识点三:营销渠道策略、知识点四:促销策略、知识点五:客户关系管理(熟悉)。

三、营销管理(中级内容)

知识点一:营销计划、知识点二:营销组织、知识点三:营销领导、知识点四:营销控制。

第三章贷款申请受理和贷前调查(占比6分左右)

一、借款人(熟悉)

知识点一:借款人应具备的资格和基本条件、知识点二:借款人的权利和义务。

二、贷款申请受理(掌握)

知识点一:面谈访问、知识点二:内部意见反馈、知识点三:贷款意向阶段。

三、贷前调查(掌握)

知识点一:贷前调查的方法、知识点二:贷前调查的内容。

四、贷前调查报告内容要求(熟悉)

知识点一:固定资产贷款贷前调查报告内容要求、知识点二:项目融资贷前调查报告内容要求、知识点三:流动资金贷款贷前调查报告内容要求。

第四章贷款环境风险分析(占比7分左右)

一、国别风险分析(中级内容)

知识点一:国别风险的概念、知识点二:国别风险的识别、知识点三:衡量国别风险的方法。

二、区域风险分析(熟悉)

知识点一:区域风险的概念(了解)、知识点二:外部因素分析、知识点三:内部因素分析。

三、行业风险分析(熟悉)

知识点一:行业风险的概念及其产生、知识点二:行业风险分析、知识点三:行业风险评估工作表(中级内容)。

第五章借款需求分析(熟悉)(占比7分左右)

一、概述

知识点一:借款需求的含义、知识点二:借款需求分析的意义、知识点三:借款需求的影响因素。

二、借款需求分析的内容

知识点一:销售变化引起的需求、知识点二:资产变化引起的需求、知识点三:负债和分红变化引起的需求、知识点四:其他变化引起的需求。

三、借款需求与负债结构

四、借款需求的一般测算

知识点一:银监会“三个办法一个指引”中对于借款需求的规范和约束、知识点二:固定资产融资需求的测算、知识点三:流动资金融资需求的测算。

第六章客户分析与信用评级(占比14分左右)

一、客户品质分析(熟悉)

知识点一:客户品质的基础分析、知识点二:客户经营管理状况分析。

二、客户财务分析(熟悉)

知识点一:概述、知识点二:资产负债表分析、知识点三:利润表分析、知识点四:现金流量分析(一般性了解)、知识点五:财务报表综合分析。

三、客户信用评级(理解)

知识点一:客户评级的基本概念、知识点二:客户评级对象的分类、知识点三:评级因素及方法、知识点四:客户评级主标尺(了解)、知识点五:客户评级流程。

四、债项评级(中级内容)

知识点一:债项评级的基本概念、知识点二:债项评级的因素和方法、知识点三:债项评级工作程序、知识点四:债项评级的结果应用。

第七章贷款项目评估(中级内容)

一、概述

知识点一:基本概念、知识点二:项目评估的原则、知识点三:项目评估的内容、知识点四:项目评估的要求和组织、知识点五:项目评估的意义

二、项目非财务分析

知识点一:项目背景分析、知识点二:项目借款人分析、知识点三:市场需求预测和竞争力分析、知识点四:生产规模分析、知识点五:原辅料供给分析、知识点六:技术及工艺流程分析、知识点七:项目建设和生产条件分析、知识点八:环境影响分析、知识点九:项目组织与人力资源分析。

三、项目财务分析

知识点一:财务预测的审查、知识点二:项目现金流量分析、知识点三:项目盈利能力分析、知识点四:项目清偿能力分析、知识点五:财务评价的基本报表、知识点六:项目不确定性分析。

第八章贷款担保(掌握)(占比8分左右)

一、贷款担保概述

知识点一:担保的概念、知识点二:贷款担保的分类、知识点三:担保范围、知识点四:担保原则、知识点五:贷款担保的作用。

二、贷款保证

知识点一:贷款保证的定义、知识点二:保证人资格与条件、知识点三:贷款保证风险、知识点四:融资性担保公司及银担业务合作。

三、贷款抵押

知识点一:贷款抵押的概念、知识点二:贷款抵押的设定条件、知识点三:贷款抵押风险。

四、贷款质押

知识点一:贷款质押的概念、知识点二:质押与抵押的区别、知识点三:贷款质押的设定条件、知识点四:贷款质押风险。

第九章贷款审批(占比6分左右)

一、贷款审批原则(掌握)

知识点一:信贷授权、知识点二:审贷分离。

二、贷款审查事项及审批要素(掌握)

知识点一:贷款审查事项、知识点二:贷款审批要素。

三、授信额度(掌握)

知识点一:授信额度的定义、知识点二:授信额度的决定因素、知识点三:授信额度的确定流程。

第十章贷款合同与发放支付(占比8分左右)

一、贷款合同与管理(掌握)

知识点一:贷款合同签订、知识点二:贷款合同管理。

二、贷款的发放(掌握)

知识点一:贷放分控、知识点二:贷款发放管理。

三、贷款支付(掌握)

知识点一:实贷实付、知识点二:受托支付、知识点三:自主支付。

第十一章贷后管理(占比7分左右)

一、对借款人的贷后监控(掌握)

知识点一:经营状况监控、知识点二:管理状况监控、知识点三:财务状况监控、知识点四:还款账户监控、知识点五:与银行往来情况监控。

二、担保管理(掌握)

知识点一:保证人管理、知识点二:抵(质)押品管理、知识点三:担保的补充机制。

三、项目贷款管理(中级内容)

四、供应链金融的存货和应收账款管理(中级内容)

五、风险预警(掌握)

知识点一:风险预警程序、知识点二:风险预警方法、知识点三:风险预警指标体系、知识点四:风险预警的处置。

六、信贷业务到期处理(掌握)

知识点一:贷款偿还操作及提前还款处理、知识点二:贷款展期处理、知识点三:依法收贷、知识点四:贷款总结评价。

七、档案管理(熟悉)

知识点一:档案管理的原则和要求、知识点二:贷款文件的管理、知识点三:贷款档案的管理、知识点四:客户档案的管理。

第十二章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提(占比5分左右)

一、贷款风险分类概述(熟悉)

知识点一:贷款分类的含义和标准、知识点二:贷款分类的目标、知识点三:贷款分类的原则、知识点四:贷款分类的考虑因素、知识点五:贷款分类的监管要求、知识点六:贷款分类的意义、知识点七:贷款风险分类的会计原理。

二、贷款风险分类方法(熟悉)

知识点一:基本信贷分析、知识点二:还款能力分析、知识点三:还款可能性分析、知识点四:确定分类结果。

三、贷款损失准备金的计提(中级内容)

知识点一:贷款损失准备金的含义和种类、知识点二:贷款损失准备金的计提范围、知识点三:贷款损失准备金的计提基数和比例、知识点四:贷款损失准备金的计提原则、知识点五:损失准备金的计提方法。

第十三章不良贷款管理(占比7分左右)

一、概述(掌握)

知识点一:不良贷款的定义、知识点二:不良贷款的成因。

二、不良贷款的处置方式(熟悉)

知识点一:现金清收、知识点二:重组、知识点三:呆账核销、知识点四:金融企业不良资产批量转让管理。

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